德邦证券于2019年12月开始布局基于企业微信平台打造德邦财富业务数字化精益运营体系，聚焦实现全面的标准化、体系化和智能化的营销工具赋能一线员工财富管理服务客户，为经营效率和管理效率的提升做出保障。

　　推广和使用企业微信的线亿微信用户的私域联动起来。因为服务的客户或潜在客户每天都在使用微信，开云APP 开云官网入口员工通过企业微信提供服务，整个营销服务场景就串联在企业微信的工具中了。

　　从2019年至今，德邦证券员工端数字化建设阵地先后从微信公众号1.0“经纪宝”持续迭代为2.0企业微信版本的一站式财富管理平台“微TAMP”，目前全公司展业人员使用率为100%，借助企微私域已覆盖40%德邦客户，提供1V1尊享顾问型资产配置解决方案，数字化展业工具和过程化精益管理应用达行业领先水平。

　　德邦企微经纪宝+微TAMP首先花费了大量时间打磨数据中台，数据中台是支撑整个企业微信运营的关键。在数据中台和运营中台的支撑下，通过一个又一个智能化的匹配逻辑，告诉客户适合什么样的产品、适合什么样的组合服务，从而实现财富管理转型过程中的业务目标。

　　在强大的数据中台、运营中台技术底座支撑下，企业微信工具通过三轮持续迭代完善。

　　“经纪宝”运营中台可以实现投顾内容、理财服务方面的营销赋能，具有基础的客户关系管理，一部分数字化的MOT提醒和潜在客户跟进功能。

　　第二阶段：2020年，借助企业微信时间业务在线年底，腾讯企业微信的功能进一步完善，也更加开放，因此德邦证券将经纪宝功能复刻到企业微信，并进一步开发功能、沉淀数据，帮助一线员工展业。借助企业微信，公司可以实现对员工的过程化管理，员工可以有效触达并服务客户，公司还可以实现客户信息沉淀。

　　以客户需求出发，聚焦从“产品驱动”到“以客户为中心”解决方案的提供，德邦微TAMP作业平台实现一站式将投研成果与业务营销线上线下打通，围绕客户资产账户需求打造投前、投中、投后陪伴式服务，全面赋能线下营业部、线上互联网业务、高净值私人银行业务的产品销量提升。

　　借助数字化精益运营，企微工具平台（见图1）在辅助员工进行营销服务、服务存量客户、打捞失活客户方面的成效显著，同时积极探索服务前置，触达新客户的场景应用。

　　推广公司基金品牌“好基惠”过程中，通过将客户行为数字化，并实时推送给客户经理，方便客户经理与客户进行进一步沟通，最终促成销售目标的达成。客户行为包括客户浏览某只基金产品的时长、点击进入到了哪一步、是否到达了付款页面等，这些信息都会实时推送给客户经理，为客户经理展业提供了实实在在的方便，由此得到了员工的认可和高频使用。

　　德邦证券开展了一次打捞失活用户的行动，公司先把失活客户分给客户经理，客户经理通过标准化的流程，第一步打电话、第二步添微、第三步推广服务和产品，最终实现了失活客户的再次激活。每个阶段会产生一个数字化的结果，上述三步每一个环节的转化率分别为49%、14%和6.4%。

　　靳振华，德邦证券数字财富执行总经理，开云APP 开云官网入口负责组建德邦财富管理零售业务数字化产品团队，自研大数据中台、C端APP、客户全生命周期数字化精准营销，企业微信私域SCRM、AI建模风控决策体系等数字化场景应用。与国内外领先机构开展跨行业内外的业务、数据、技术等合作，集聚内外合力打造德邦证券数字化业务和服务生态。

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