在我国经济发展面临“三重压力”以及各领域风险不断暴露的背景下，推动地方AMC规范发展和合规经营，已成为监管重点关注的方向，因而对具有逆周期调节特性和以化解区域风险为己任的地方AMC提出了更高要求。

　　然而，地方AMC合规经营现状不容乐观，一是地方AMC全国统一监管尚未成形、地方监管标准不一，展业隐患仍存；二是多数地方AMC普遍存在内部治理结构不完善、治理制度不健全、监督制衡机制失效等问题；三是在多元化竞争格局下，部分地方AMC因“历史遗留问题”导致业务经营偏离主业且缺乏合规经营意识。

　　对此，随着国家全面深化落实企业合规要求及相关监管政策对地方AMC的规范引导作用持续加强，合规经营已逐渐成为地方AMC稳健经营与高质量发展的生命线。地方AMC走好合规经营之路，首先需强化政策解读并按规执行，同时加强监管服从和与监管沟通协作机制；其次需搭建全面的内控合规框架和体制机制以及监督检查机制；最后需强化内控合规文化建设，夯实合规人才基础，实现“软实力，强支撑”，使地方AMC在错位竞争中探索出合规发展之路，并为地方AMC可持续发展创造稳定的市场环境。

　　近几年，复杂多变的全球局势为国内经济带来需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力。截至2022年二季度，GDP增速0.4%，CPI同比上涨2.5%，PPI同比上涨6.1%，供需差持续扩大。历经两年经济波动周期，经济和发展具有高度不确定性。其中，房地产等传统周期性行业受供给侧结构性调整影响，易陷入资金风险和经营困境；“三高”产能绿色低碳转型、新产能培育和入局均需要大量资金长期性支持；同时，部分已陷入经营困境的实体企业债务危机扩散，导致信托、债券违约事件频发，商业银行不良贷款率存在复升压力、甚至出现暴雷情形，和非金行业不良资产处置需求企高。2022年宏观政策提出稳经济、稳增长、稳预期，均突出一个“稳”字，强调同实体经济共生共荣，支持经济持续健康稳健发展。在此背景下，监管需要积极利用业纾困微观经济主体、扭转预期转弱趋势、着力化解市场风险，因而对业中以逆周期调节特性显著和以化解地方风险为己任的地方AMC提出了更高要求。

　　自地方AMC成立以来，依托地方业态快速发展，在服务地区实体经济和中小企业融资方面发挥了重要作用。但部分地方AMC内控机制不健全，过于追求规模扩张和发展速度，忽视资产质量改善及效率提高。同时，部分地方AMC出现溢价收购不良资产、设置显性或隐性的回购条款、变相提供低息融资等处于监管灰色地带的行为，加大了区域风险以及风险跨市场、跨行业传染的可能。根据监管公布，2021年，近半数地方AMC违规对外融资，形成超百亿不良或逾期资金。此外，在对地方AMC的日常监管和风险处置中，因缺乏国家层面统一的地方监管立法，相关方面对地方监管职责分工、地方AMC展业规范存在解读不一致的情形，地方监管也面临监管依据不充分、执法手段不足等问题，导致部分地方AMC及其活动游离于监管之外，加大了地方AMC展业规范性隐患。

　　因此，在宏观环境承压和地方AMC展业隐患突出的背景下，建立健全全国统一的地方AMC监管框架和细则、推动地方AMC规范发展和合规经营，成为监管重点关注的方向。

　　自2012年2月首个指引地方AMC行业的里程碑式文件《企业不良资产批量转让管理办法》（财金〔2012〕6号）发布以来，多个地方AMC管理文件相继下发，在展业支持和规范经营方面双向发力，对盘活地方企业不良资产，促进地区发展产生着深远意义。2021年以后，监管框架逐渐成型，严监管成为常态。2021年8月，《地方资产管理公司监督管理暂行办法》（以下简称“《监管办法征求意见稿》”）向业内征求意见，对地方AMC的设立流程、经营范围、禁止性规定等方面作出了清晰严格的要求，初步形成了全国统一的监管框架。其要求地方AMC在做好风控和内控管理、把控融资杠杆上限的基础上，专注本土机构的不良业务，切实服务地方经济发展。2021年12月，《地方监督管理条例(草案征求意见稿)》（以下简称“《监管条例征求意见稿》”）发布，按照“中央统一规则、地方实施监管，谁审批、谁监管、谁担责”的原则，将地方各类业态纳入统一监管框架，强化地方风险防范化解和处置，守住不发生区域性风险的底线，确保中央对加强地方监管的各项部署得到落实。

　　在全国性政策规定外，部分地区因地制宜、细化规章。截至2021年末，江西、北京、贵州、福建、云南、河南等省市均出台了地方AMC监管条例，成为整体监管框架的有益补充。但各地监管侧重点不尽相同，地方规章的具体细则和严苛程度存在差异。其余地区仍以全国性文件为指导，存在区域性监管空白。整体来看，地方监管相对松散、不平衡、不统一。

　　总体而言，全国统一监管尚未成形、地方监管标准不一、地方AMC展业隐患仍存。但在两份《征求意见稿》的推动下，全国性统一监管框架提速走来，为地方AMC坚持主业主责、合规经营、实现高质量发展指明了方向。

　　2017年以来，我国行业面临的内外部环境发生了巨大的变化，内部控制管理、合规风险防控的压力持续加大，经过银保监会开展的一系列专项治理和乱象整治工作，部分机构内控合规管理体系日趋完善，“内控优先、合规为本”等理念也在行业逐步植根、不断践行。然而，对于地方AMC而言，受早期监管政策较为宽松、机构迅速扩张、整体发展时间较短等因素影响，地方AMC普遍存在内部治理和合规制度缺失等方面的问题。

　　2021年9月，中央审计署于从各地办事处派出审计组进驻20多家地方AMC，开启首轮针对地方AMC业务合规、主业经营及公司治理等的审计工作。此举承接前序政策和两份《征求意见稿》监管思路，对地方AMC合规经营的要求持续强化。2022年6月，监管根据审计结果公布《国务院关于2021年度中央预算执行和其他财政收支的审计工作报告》，报告显示，2021年有20家地方AMC偏离主业违规对外融资，其中151.07亿元形成不良或逾期，地方AMC内部治理机制存在重大缺陷。具体来看，审计的20家地方AMC普遍存在治理结构不完善、治理制度不健全、监督制衡机制失效的问题，内控合规风险机制不到位、核心业务制度和内控流程缺失或者执行不严等问题。这也暴露出了地方AMC内部治理存在较为严重的不足，内部治理体系亟待进一步完善。

　　总体而言，开云 开云体育平台地方AMC普遍存在内部控制薄弱的问题。具体表现为：一是合规管理体系尚不健全，未形成自上而下的治理架构；二是缺乏可操作性强的内部管理制度与流程；三是大数据等科技系统支撑较弱；四是合规文化建设缺失，专业队伍建设亟待加强。

　　近年来，随着持牌机构不断扩容，不良资产行业已逐步发展为“5+59+AIC+其他AMC”的多元化竞争格局。在监管不断强调回归本源的主旋律背景下，全国性AMC正在加速回归不良资产处置主业。较全国性AMC而言，地方AMC在处置能力、融资能力、风险控制能力、牌照等诸多方面均不具优势。

　　从主业专注度看，部分地方AMC因“历史遗留问题”导致业务经营偏离主业且普遍缺乏合规经营意识，开展通道业务和类信贷业务，违规帮助机构虚假出表掩盖不良资产、违规跨区域批量收购企业不良资产及企业个人类不良资产、大肆收购未定为不良类的债券、违法收购非企业正常资产及无实际对应资产和无真实交易背景的债券资产等。其中，地方AMC开展的通道类业务和融资类业务中，部分地方AMC存在违反国家宏观经济政策，违规国家限制性领域，向房地产公司提供大量融资的问题。同时，近三年来在中央政策主导下，房地产市场发生了深刻变化，政府陆续出台多个房地产领域的高压政策，加大房地产市场调控。房地产行业连连暴雷引发上下游资金的匮乏，给与房地产有密切往来的地方AMC的经营带来较大影响。虽从现有“稳地价、稳房价、稳预期”的政策来看，房地产市场将逐渐回归经营常态，继续落实“住房不炒”的定位，实现健康稳健发展，但短期内依然给地方AMC的项目退出和现金流稳定带来一定风险。

　　总体而言，在多元化竞争格局背景下，地方AMC亟需从过去化解实质性风险不足、业务结构不合理、业务开展不合规等困境中走出。如何走好依法合规经营之路，实现业务高质量发展，是目前地方AMC需迫切思考的问题。

　　在宏观政策强调稳中求进的主基调下，地方AMC深入维稳市场发展、支持实体经济、防范风险的需求更加迫切。作为防范化解风险的重要力量和有益补充，地方AMC需要提高政治站位，勇于担当更大的使命和责任，落实区域“风险缓释器”的重要职能。随着促发展和强监管共同推进，地方AMC确保自身合规经营是化解地方风险的根本基础。

　　坚持正确的发展方向。根据《监管办法征求意见稿》规定，地方AMC每年主营业务新增额不低于50%、收购机构不良资产额占比不低于25%。监管倡导地方AMC聚焦主责主业，将推动地方AMC坚持以不良为主、非金不良为辅、区域重点产业为焦点开展业务，并加深与本土政府和机构的战略合作关系，开云 开云体育平台尤其是高风险的区域性中小机构和非银机构，同时提高对区域支柱型、先导性产业的关注度，帮助新旧产能转换、僵尸企业出清、债务危机处理，切实化解区域风险。

　　坚持正确的发展方式。在国内宏观回暖、微观偏冷的情况下，2022年5月，国务院稳住经济大盘会议明确提出支持通过不良资产收购处置、实质性重组、市场化债转股等方式盘活闲置低效资产，稳住经济基本盘。亟需地方AMC提高合规经营意识，与本土政府并肩作战，摒除“影子银行”、“明股实债”等通道业务，通过探索新型不良资产处置模式、合法运用实质性主动经营管理手段，破解更加复杂的企业债务难题，提高风险处置效率和效能，切实为稳经济大盘托底。

　　行业创新转型关键时期，依法合规经营是地方AMC打造不良资产生态圈的必要前提。在我国经济结构转型和供给侧结构改革的背景下，不良资产持续增长，为地方AMC业务发展提供了宽广的市场空间。然而，随着不良资产市场主体不断扩容，竞争加剧，加之严监管压力，地方AMC面临着巨大的发展困境。由此可见，在当前节点上，地方AMC发展面临着机遇与挑战并存。为了打破不良市场竞争带来的严峻发展局面，地方AMC需加速回归不良资产处置主业，不断提升业务水平，强化自身合规管理，以打造地方AMC核心竞争力，推动不良资产行业健康发展。

　　聚焦主业，打造核心竞争力，在错位竞争中探索合规发展之路。为适应监管要求和市场竞争格局的变化，地方AMC需利用地缘优势，以主业为中心，专业能力为半径，在聚焦问题企业纾困、化解风险的同时，严守自身风险底线，强化合规经营理念，确保合规管理与业务发展的匹配性，从合规管理理念、合规机制、合规人员等方面，确保合规管理能力与经营战略、业务开展、业务复杂程度以及所承受的风险水平相适应，突出强化经营条线、风险条线、合规内控的管理效能。通过加强合规管理打破地方AMC在不良资产市场“夹缝中生存”的严峻局面，从而强化地方AMC的社会责任，充分发挥“助推器”作用，推动区域内市场健康稳定发展。

　　打造不良资产生态圈，为地方AMC发展创造稳定的市场环境。地方AMC作为区域“稳定器”，应积极响应监管号召，承担起防范化解区域内风险的主体责任。此外，协同发展是地方AMC提质增效的利器，也是地方AMC回归主责主业的内在要求。因此为建立不良资产生态圈，地方AMC需通过加强自身合规经营力度，推动参与各方不断增强自律意识、规范意识，在合规展业、公平竞争的同时，与行业其他机构共同探索研究合作机制，创新处置模式，在发展战略、业务协同、资本运营等方面进行合作，共同打造不良资产业务协作平台，促进不良资产生态圈建设，最终实现“资源共享、优势互补、相互联动、协同发展”的目的。不良生态圈的建设不仅有利于监管部门的实现统一监管，营造良好的合规经营氛围，还能为地方AMC经营发展进行有效指引，从而促进我国不良资产这一新兴行业朝长期可持续方向发展。

　　随着地方AMC进入发展快车道，通过构建完善的合规经营体系，能够提升不良资产业务的核心竞争力。依法合规经营是地方AMC顺应新监管形势的必然选择，是有效防范风险的基础与核心，更是不良资产业务发展的内在需求和有力保证。

　　提升内部治理水平。坚持合规经营，有助于为地方AMC业务高质量发展铺路。具体而言：有利于健全地方AMC合规经营管理体制机制，推动地方AMC工作流程统一化、标准化、规范化，畅通各业务环节运作；有利于提高地方AMC风控内控管理能力，及时发现、跟踪、整改业务中的隐匿风险点，推动业务发展行稳致远；有利于强化地方AMC在尽职调查、项目立项、合同审查等关键环节的监督把控，辅助提高管理者经营决策能力，推动项目顺利落地。

　　增强公司软实力。坚持合规经营，有助于地方AMC锻造依法治企基石，营造合规文化氛围。从内部树立合规经营理念，加强地方AMC战略、政、廉洁、审计、纪查等方面法治建设；从外部树立合规经营形象，维护地方AMC的品牌声誉和市场秩序，为净化行业风气做出应有贡献。

　　提高公司整体价值。其一，合规经营是地方AMC保障自身权益、降低风险成本的重要武器，处置“不良”的同时防范自身“不良”，才能实现地方AMC健康可持续发展。其二，合规经营能够保障各参与方利益，获得合作方青睐和市场认可，为地方AMC带来更多业务机会，从而创造更大商业价值。

　　随着国家全面深化落实企业合规要求及相关监管政策对地方AMC的规范引导作用持续加强，合规经营已逐渐成为地方AMC稳健经营与高质量发展的生命线。地方AMC走好合规经营之路，不仅有利于地方AMC自身可持续发展，同时也是促进不良资产行业健康发展的重要基石。因此，探索正确的合规经营路径是地方AMC当下亟需解决的核心问题之一。本节将通过参考行业内成功案例，并结合地方AMC实际发展情况进行探讨，助力地方AMC探寻出实现自身高质量发展的合规经营路径。

　　地方AMC走好合规经营之路需强化政策解读并按规执行，同时加强监管服从和与监管沟通协作机制。行业和地方AMC需对前沿和最新政策进行理解和消化，使内容更加通读易懂、重点更加突出，以利于政策层层落实；服从监管在法律法规、函件指导、开云 开云体育平台窗口指导等内容中的工作安排，并勤与监管在信息交换、询疑、建议等方面保持沟通联络，从而推动地方AMC抓住合规经营的先机。

　　强化政策解读并按规执行。一方面，地方AMC需要实时跟踪并梳理国家最新的、有相关性的法律法规，如近期发布的《中华人民共和国稳定法（草案征求意见稿）》、《关于加快建设全国统一大市场的意见》等政策文件，提高宏观研究能力，了解即将对自身业务产生的正面或负面影响，及时有效采取应对措施。另一方面，地方AMC需加深对地方AMC法规的理解，对已明确的条文从严执行，对未明确的条文适度灵活执行。例如现行政策未明确地方AMC能否开展“总对总”不良资产批量收购业务、地方AMC能否将债权资产协议转让给国有企业等，地方AMC应对此类业务进行合理判断，并与当地监管进行沟通，掌握政策回旋空间中的主动权，确保在未违规情况下进行展业。

　　加强监管服从和与监管沟通协作机制。2018年10月各省市区地区地方局挂牌成立以后，明确包括地方AMC在内的“7+4机构”属于地方组织；《监管条例征求意见稿》再次指明地方AMC属于七类地方组织之一，由国家监管部门统一制定监管规则，由各省市地方政府和局负责日常监管。在统一监管框架正在搭建、监管主体愈加清晰的情况下，地方AMC更需加强监管服从和与监管沟通协作。具体而言：1）基于监管政策解读，执行监管明令要求事项，杜绝监管明令禁止行为，同时积极履行监管非强制要求的鼓励事项，如完善运营管理等软性要求，提高自身合规标准。2）基于监管现场和非现场检查结果，有则改之、及时制定整改措施并落实，无则加勉、从容应对监管审查，并进行整改结果持续跟踪、后评价和反馈上报。3）主动加强与地方监管沟通联动，积极开展面对面交流、函件交流等交流形式，探索建立常态化联络机制，实现监管政策和行业信息的整合共享。

　　地方AMC走好合规经营之路需搭建全面的内控合规框架和体制机制以及监督检查机制。地方AMC需由上至下完善内控合规管理组织架构，明确主责部门和主责岗位，丰富全业务条线、全工作流程的内控体制机制，辅之以定期监督检查机制，从而形成标准化的内控管理体系。

　　建立完善的内控合规框架。首先，推动地方AMC董事会、监事会、股东大会以及各委员会规范履职，严格落实三重一大决策机制，加强风廉政建设，促进权力规范运行；其次，以地方AMC公司总经理为第一责任人，以风控合规部负责人为第二责任人，相关内审部、纪检稽查部、委办公室等部门负责人为第三责任人，以前台营销部门和业务部门为重点开展前、中、后台全面监管，形成全面的内控合规框架。

　　建立完备的内控合规保障。地方AMC应将以上内控合规框架在公司内控管理办法中予以明确，并确定主责领导小组和业务部门的权利义务，以及优化各业务部门的工作流程，进一步形成强有力的内控合规机制。同时，地方AMC需持续开展外规内化、建章立制工作，对国家和地方法律法规层层落实，对公司现行内控体制尚未覆盖或细化的部分进行补足。此外，地方AMC还可以将风控内控管理嵌入线上系统，利用科技赋能内控工作精准、全面、集成化铺开。

　　2021年，X资产管理公司推进风险管理体系建设、完善风控技术和手段、增强全流程风险管控、加强人员行为管理，为保障公司各项业务平稳运行提供风控支持。

　　一是夯实全面风险管理基础。构建委领导、董事会和管理层协同推进的风险治理机制。强化风险管理三道防线建设，压实三道防线职责，夯实六方责任，形成“前中后台主动防、三道防线合力控”的局面。

　　二是完善风险管理制度体系。构建形成公司全面风险管理制度体系，明确风险治理架构、风险管理政策、三道防线建设方案等。在此基础上，推进信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险制度体系建设完善，不断扎牢风险管理制度防火墙。

　　三是增强全流程风险管控。将风险管理纳入业务全流程。严格做好事前风险前瞻性研判和审查把关，规范开展事中风险审核，加强公平交易及风险限额管控力度，做实事后存续期管理，及时报告风险情况，实现风险闭环管理。

　　四是有序推进系统功能建设。围绕科技五年规划及风险管理系统建设方案，持续推进穿透管理、公平交易、限额管理、反洗钱、信息披露、舆情数据、员工网格化管理等功能建设，不断提升“智能控”水平。

　　建立完整的监督检查机制。由地方AMC公司总经理统筹、风控合规部牵头、其他业务部门配合，开展定期内控合规检查。各部门需每月或每季度上报本部门合规报告，包括文件学习、合规建设、风险隐患排查等情况，由风控合规部汇总审阅；风控合规部每季度开展现场内控合规检查，排查业务过程中存在的风险点及隐患，对于查出问题或风险的部门，要求其形成整改方案和整改计划，并对其落实情况进行持续监督和后评价。

　　地方AMC走好合规经营之路需强化内控合规文化建设，同时夯实合规人才基础。地方AMC须重视内控合规文化建设及传播工作，从根本上树立起员工的合规工作意识，积极营造合规管理氛围，在专注主业的同时注重公司软实力开发，做到“软实力，强支撑”。

　　强化内控合规文化建设。随着不良资产行业合规经营的监管政策日益完善，对于未合规经营的机构惩罚力度日益加大，合规文化的建设亦成为地方AMC可持续发展的重要基础。企业文化对于员工行为具有潜移默化的导向作用，同时也是公司凝聚力与核心竞争力的“动力源600405)泉”，建立良好的内控合规文化对公司合规经营发展具有积极的促进作用。此外，通过内控文化建设工作，可使合规操作内化为员工自觉的工作态度和行为习惯，同时也是提高内部控制效率的重要手段。因此，地方AMC应首先打造良好的内控合规文化，并加大文化的传播力度，通过日常的合规经营行为、合规理念培训等方面强化员工内控合规意识，营造良好的内控合规文化、风险文化、责任追究文化氛围，构建合规经营理念。其次，地方AMC可通过自上而下的方式筑牢合规文化建设。领导干部需充分重视合规经营文化的建设，以身作则，从而充分调动员工的积极性；基层员工则需加强合规观念和意识，通过“被动接受-理解消化-主动合规”的过程，将合规经营理念贯彻落实至日常工作中。

　　Z资管公司致力于人力资本、社会资本、文化资本相互作用的研究，确立公司价值观，明确自身社会责任感，将现代企业管理理念运用于公司文化建设工作，提出三大关键点：一要提高政治站位，压紧压实各级主体责任，要求各单位负责人履职尽责做表率，学深悟透安全生产重要论述，统筹好发展和安全的关系，要打造一级抓一级、层层抓落实的责任闭环，守住安全生产红线、底线。二要聚焦重点领域和关键环节，以“开展安全生产大检查工作”为抓手，全面提升安全生产治理能力，要求员工分析研判公司面临的风险挑战和薄弱环节，以“开展安全生产大检查工作”为抓手，落实安全风险管控，深入推进隐患排查治理，全面夯实安全生产基础，提升安全生产治理能力，坚决防范遏制各类风险。三要强化宣传教育，以“安全生产月”活动为契机，全面推进安全生产文化建设，扎实开展安全生产月各项活动，深入开展教育培训，提升全员安全意识，培育形成有特色的公司安全文化。

　　此外，Z资管公司十分重视员工管理，致力于建设与市场相适应、与公司战略相匹配的公司人才发展战略，重视人才培养。在“以人为本、尊重信任”的企业文化引领下，坚持“德才兼备、任人唯贤”的用人标准，通过建立多层次、差异化的人才培养机制以及科学有效的薪酬激励机制，营造规范化管理与人文关怀相结合的工作氛围，激发员工工作热情和积极性。同时，通过建立一系列公司内部期刊、宣传栏、活动中心等展示系统，注重展示墙建设，推动荣誉墙、目标墙、愿景使命价值观墙等一体化展示，打造有公司辨识度的窗口。

　　夯实合规人才基础。夯实合规人才基础是地方AMC完善依法经营路径的必经之路。员工及管理层的合规意识和合规能力将直接影响公司整体合规性，因此，加大合规人才培育力度是促进地方AMC合规经营发展的重要推手。合规人才培养可分为两方面：一方面是前期人才引进时，可将合规能力作为考核标准之一，在引进后建立起相应合规追踪机制，保证引进人才的工作合规性。另一方面是对既有员工的培训管理，可通过举办合规培训会宣讲会等方式开展合规意识培养，加大对员工的警示教育力度，培养员工的自觉性和约束力。此外，还可进一步细化合规管理制度和员工手册，明确合规行为和违规行为，推动外规内化，并通过一定的奖励和惩罚机制保证员工合规行为养成，提高合规管理的威慑性。

　　G资管公司认为，作为地方机构，在强监管的外部环境和审慎经营的内在要求的大背景下，其相较于普通企业更应该秉持合规经营理念，为化解区域风险出力。G资管公司参照《中央企业合规管理指引（试行）》（国资发法规[2018]106号）等一系列政策，制定内部合规管理文件，塑造合规文化氛围，致力于加强对员工合规意识培养，从根本上防范违规经营风险。具体有以下做法：

　　近年来，地方资产行业相关的监管文件不断更新，在合规管理体系中，除了需要将《公司法》、《合伙企业法》等政策纲领、最高法的关于资产管理的会议纪要、有关担保纠纷、远期收购承诺、差额补足、资产转让等经典案例收集归类，还将《企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)、《加强地方资产管理公司监督管理工作的通知》（银保监办发〔2019〕153号）、《中国银保监会办公厅关于开展不良贷款转让试点工作的通知》（银保监办便函〔2021〕26号）等银保监会以及所在省市地方监管局的规定、通知等整理、归类，以便于全员查找与学习。

　　法律文件审查与咨询是使用频率最高的模块，公司日常的法律文件审查、合同草拟、修改与签订、法律风险防范、法律咨询等均应当通过该模块进行。通常情况，企业的法律文件用印分类三类：证照类、行政类、业务类。证照类法律文件指向外部提供的盖章营业执照、纳税证明、财务报告、法定代表人身份证信息，为提高管理效率，该类文件可以无须法律审查直接用印。对于行政类、业务类，均应在获得有关审批文件或者批复后，提交法务人员进行审查。对于业务人员的法律咨询，原则上口头（含电话、微信等）咨询口头答复（不作为正式意见），通过法律合规系统书面申请则书面正式回复。

　　合规培训是提高员工法律意识、推动业务合规开展的必要手段，因此定期开展员工合规培训尤为重要。

　　为了防范违规风险、提高公司业务开展的合规性，助力公司持续健康发展，G资产公司将内部合规检查设立为独立模块，定期对公司资产收购、资产管理、处置等业务进行合规检查或者抽查，并把检查通知、底稿、整改通知、整改报告收集、整理、归类，定期学习，有利于公司学习经验教训，查漏补缺。

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